Vak: Vermogen credits: 5
- Vakcode
- FTAH17VM1A
- Naam
- Vermogen
- Studiejaar
- 2024-2025
- ECTS credits
- 5
- Taal
- Nederlands
- Coördinator
- A.H. Hanema
- Werkvormen
-
- Werkcollege
- Toetsen
-
- Vermogen - Computer, organisatie ToetsCentrum
Leeruitkomsten
- De student past alle onderdelen van het drie pijler-model van vermogensopbouw toe in de advisering aan de particuliere klant.
- De student past kennis van fiscale aspecten van verzekerde en bancaire lijfrenten toe in financiële en fiscale vraagstukken.
- De student kan kennis van oudedagsmogelijkheden voor de directeur grootaandeelhouder (DGA) en de zelfstandig ondernemer (IB-ondernemer) toepassen in financiële en fiscale vraagstukken.
- De student past elementaire kennis van erfrecht en successiewet toe in de advisering aan de particuliere klant.
- De student adviseert in vermogensopbouw door beleggingen met behulp van analyse van rendement en risico en past dit toe in financiële vraagstukken.
- De student beoordeelt of een advies over financiële instrumenten en beleggingsproducten in overeenstemming is met het klantprofiel.
- De student heeft kennis van het algemeen verzekeringsrecht en adviseert de particuliere klant op het gebied van levensverzekeringen.
Inhoud
- Het drie pijler-model van vermogensopbouw: overheidsvoorzieningen, werknemerspensioenen en eigen oudedagsvoorzieningen voor zelfstandige ondernemers en privé-oudedagsvoorzieningen.
- Sociale zekerheid en voorzieningen bij pensionering, overlijden, werkloosheid en arbeidsongeschiktheid.
- Pensioenberekeningen op grond van uitkeringsovereenkomst, kapitaalovereenkomst en premieovereenkomst.
- Levensverzekeringen, inhoud van de overeenkomst en berekeningsmethodiek (traditioneel en universal life) en de soorten levensverzekeringen.
- Lijfrenteverzekering en bancaire lijfrente en de fiscale aspecten van lijfrenten (jaarruimte en reserveringsruimte berekeningen)
- Erfrecht en successiewet
- Pensioenmogelijkheden voor de directeur grootaandeelhouder (DGA) en de zelfstandig ondernemer (IB-ondernemer)
- Beleggingscategorieën en beleggingsfondsen.
- Rendement en risico van beleggen, assetallocatie en het risicotolerantiemodel.
- Wetgeving, adviesproces en zorgplicht
- Opstellen van een klantprofiel, inventariseren van benodigde informatie over de financiële positie, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid van de klant, met betrekking tot financiële instrumenten en beleggingsobjecten.
Opgenomen in opleiding(en)
School(s)
- Instituut voor Business, Marketing en Finance