Details - ECTS Onderwijscatalogus

Werkvormen

Toetsen

Leeruitkomsten

De student past alle onderdelen van het drie pijler-model van vermogensopbouw toe in de advisering aan de particuliere klant.
De student past kennis van fiscale aspecten van verzekerde en bancaire lijfrenten toe in financiële en fiscale vraagstukken.
De student kan kennis van oudedagsmogelijkheden voor de directeur grootaandeelhouder (DGA) en de zelfstandig ondernemer (IB-ondernemer) toepassen in financiële en fiscale vraagstukken.
De student past elementaire kennis van erfrecht en successiewet toe in de advisering aan de particuliere klant.
De student adviseert in vermogensopbouw door beleggingen met behulp van analyse van rendement en risico en past dit toe in financiële vraagstukken.
De student beoordeelt of een advies over financiële instrumenten en beleggingsobjecten in overeenstemming is met het klantprofiel.
De student heeft kennis van het algemeen verzekeringsrecht en adviseert de particuliere klant op het gebied van levensverzekeringen.

Het drie pijler-model van vermogensopbouw: overheidsvoorzieningen, werknemerspensioenen en eigen oudedagsvoorzieningen voor zelfstandige ondernemers en privé-oudedagsvoorzieningen.
Sociale zekerheid en voorzieningen bij pensionering, overlijden, werkloosheid en arbeidsongeschiktheid.
Pensioenberekeningen op grond van uitkeringsovereenkomst, kapitaalovereenkomst en premieovereenkomst.
Levensverzekeringen, inhoud van de overeenkomst en berekeningsmethodiek (traditioneel en universal life) en de soorten levensverzekeringen.
Lijfrenteverzekering en bancaire lijfrente en de fiscale aspecten van lijfrenten (jaarruimte en reserveringsruimte berekeningen)
Erfrecht en successiewet
Pensioenmogelijkheden voor de directeur grootaandeelhouder (DGA) en de zelfstandig ondernemer (IB-ondernemer)
Beleggingscategorieën en beleggingsfondsen.
Rendement en risico van beleggen, assetallocatie en het risicotolerantiemodel.
Wetgeving, adviesproces en zorgplicht
Opstellen van een klantprofiel, inventariseren van benodigde informatie over de financiële positie, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid van de klant, met betrekking tot financiële instrumenten en beleggingsobjecten.