Vak: Integrale opdracht jaar 3: Financiële planning credits: 5

In de rol van financieel planner/adviseur ga je door middel van een persoonlijk financieel plan overzicht creëren in wat nodig is om de klantwensen te realiseren. Daarbij maak je gebruik van de kennis en vaardigheden opgedaan in FTA Semester 2A (Vermogen en Krediet) en het vak Estate Planning, dat in het huidige semester wordt aangeboden. Je verwerkt de informatie uit een casus in een rapportage met behulp van een voorgeschreven softwareprogramma. Je brengt inkomen, uitgaven en vermogen met elkaar in verband en plaatst ze op een tijdlijn. Een goed financieel plan houdt ook rekening met veranderingen en onvoorziene tegenslag. Dit gebeurt door meerdere scenario’s door te rekenen voor lang leven, overlijden en arbeidsongeschiktheid. Zo is duidelijk waar mogelijke financiële risico’s zitten, wat al goed is geregeld en waar nog moet worden aangevuld of bijgestuurd. Daarnaast maak je inzichtelijk wat de fiscale en juridische gevolgen zijn bij overlijden in de huidige situatie en ga je in op mogelijkheden om belasting te besparen. Tot slot stel je een schenkingsplan op. Zo ontstaat een persoonlijk financieel plan dat de huidige en toekomstige (gewenste) financiële situatie beschrijft. Nadat het financieel plan klaar is, voer je een gesprek met de klant waarbij sprake is van bijv. onvoorziene (persoonlijke) omstandigheden van de klant. Je toont tijdens het gesprek een flexibele houding en reageert daarbij adequaat reageert op vragen van de klant.